30%的欺诈案例在员工少于100名员工的小企业中进行。

欺诈活动可能难以检测。平均，薪资欺诈的情况最后大约36个月，对组织造成了彻底的破坏。欺诈活动持续的时间越长，对企业造成的财务影响就越大。

您有哪些系统来保护您的公司免受工资欺诈？通过了解普通诈骗以及如何适当地捍卫您的业务，武装您的业务。

什么是工资欺诈?

工资单欺诈是当有人通过业务窃取金钱时薪资系统。工资单欺诈的肇事者可以是员工，经理或企业主。

欺诈影响任何规模的企业，但对小企业可能尤其有害。根据注册舞弊审查员协会在美国，企业平均每年因欺诈损失5%的收入。

了解与工资欺诈相关的财务风险，并确定常见类型的工资债务。

常见的工资诈骗

获得工资并避免在您的业务中欺骗行为。工资单欺诈可以采取许多不同的形式，包括以下常见计划。

员工可能会声称他们工作的时间比实际工作更多。他们可能会进入加班时间他们没有为一名迟到或没有出现的转变而工作或时钟。

如果员工可以访问您的薪资系统，他们可能会更改他们的每小时率，以便他们获得更多工资。在严重的欺诈案件中，员工可以通过创造幽灵员工提交薪资检查欺诈。幽灵员工是薪资工人上的薪酬，他们不为公司工作。相反，资金对欺诈性员工汇集。一般来说，幽灵员工案件很少且容易抓住小企业。

另一个常见的工资单项计划是接受a的员工薪水提前而且不还钱。如果你提供预支工资而没有建立一个有组织的系统，你就为员工犯下这种类型的工资欺诈敞开了大门。

你们报销员工的费用吗?如果你不需要证据，员工可以很容易地声称他们有比实际更多的开支。

管理工资的员工也可以通过从工资中扣缴税款并将其收入囊中进行欺诈。如果管理工资的员工没有把税汇到政府，你就会失去员工口袋里的钱，加上你最终要支付的欠税、罚金和利息。

并非所有的工资欺诈行为都是员工干的。事实上，当业主欺诈时，损失是10倍差而不是员工。

除了使用公司钱来支付个人费用或贪污资金的东西托管占业务在美国，业主可能会将员工误归类为独立承包商，从而实施薪资欺诈。当你分类错误时，你不用为工人支付就业税或工伤补偿保险。而且，你可能还违反了加班和最低工资法。

如何避免在业务中欺诈

虽然没有办法保证员工不会犯工资欺诈，但你可以采取措施预防或迅速发现它。

设置控制，以保护您的公司免受工资欺诈和其他种类的小型商务欺诈案件。以下是您应该做些什么来保护您的业务的薪资。

1.建立制衡

如果你把责任交给员工，你需要确保你不会把所有的事情都托付给一个员工。你应该让不同的员工负责新员工的招聘，处理工资单和会计工作。新利18官方网站下载而且，你应该让不止一个员工做每一项任务，以确保他们是诚实的。

留意可以访问账户编号和工资核算检查的员工。这些员工可以制作幽灵员工并伪造工资。如果您只有一名员工在您的小型企业中处理薪资，您特别需要注意。

不要允许薪资部门员工生成自己的薪水。它们可能会在处理工资单时添加加班工资。为他们运行工资单或旋转部门的责任。

2.要求员工报告可疑行为

的ACFE在小型企业中的欺诈研究发现，告密者的行动是雇主发现工作场所欺诈行为最常见和最有效的方式。该报告发现，30%的小企业通过接收举报来发现欺诈行为。

为提示建立一个特殊的电话号码以及报告涉嫌欺诈的明确程序是对欺诈保护的良好投资。报告可疑行为的员工可能会使损失更快，而不是欺诈未被发现未被发现。

作为企业所有者，您可能无法看到您业务中继续进行的每个细节。但员工最有可能成为现货欺诈红旗的最佳位置。

3.进行内部审计

一个内部审计就是你公司的工作人员检查你公司的财务、运营或管理。你可以随时进行内部审计，让员工措手不及。这可以帮助您确定是否有人进行工资欺诈。

内部审计是小企业发现薪资计划的常见方法。根据ACFE的报告，12%的小企业通过内部审计来发现欺诈行为。

当你进行审计时，你要检查你的财务记录，以找到资金的去向。当你进行常规审计时，你可以在记录中找到漏洞，这可以帮助你确定员工是否犯了工资欺诈。

4.创建单独的薪资账户

把你所有的业务资金都存在一个银行账户可能会招致欺诈。一个工资账户让您分离您的工资资金从您的一般业务资金。这样，你只会把足够的钱存入工资账户，以支付员工的工资和税收。

使用单独的工资单账户，您可以依靠额外的安全性。您限制了在工资欺诈的情况下可能会受到损害的金额，保持其余资金安全。

使用工资账户可以更容易地核对你的银行对账单，并保持准确的记录。你的记录越准确，就越容易发现工资欺诈。

5.确保已经存入工资税

因为管理工资的员工可能会将税款私吞，所以你必须核实是否存在税款存款。

另备一份联邦电子缴税系统的个人识别码及密码(EFTPS）。EFTPS是用于缴纳税款的系统。当您注册EFTPS时，IRS将自动向您发送EFTPS查询引脚，以便监控税收存款。

定期登录系统以确保为本公司进行准确，及时的存款。您还可以定期审查税收文件以确保您的存款添加。

知道你缴纳的税款是否正确可以帮助你避免因未缴纳税款而受到美国国税局的处罚。而且，它可以帮助你在企业损失太多钱之前赶上工资计划。

6.在雇用之前进行尽职调查

显然，没有企业所有者会故意雇佣有欺诈行为的员工。大多数求职者在招聘过程中都表现得很好，让人很难发现他们的某些行为。但是，你需要做你的尽职调查之前，你的工作机会。

招聘过程中的时间。进行多次访谈并管理工作拟合测试以了解候选人。确保您进行参考检查。与候选人以前的雇主交谈。了解任何可疑行为甚至过去的工资欺诈实例。

做一个彻底的背景调查，看看候选人是否有犯罪记录。还需要进行药物和酒精检测

您在招聘过程中越彻底，您就可以避免疏忽索赔案例。希望，您将避免工资欺诈或其他类型的小型企业欺诈案件。

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本文从最初发表日期2014年5月30日进行了更新。

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